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2020京东数科概念龙头股:神州信息(000555)

时间:2020-07-31 03:11来源:股票学习网 编辑:炒股入门
2020京东数科概念龙头股:神州信息(000555),神州信息(000555):银行核心系统引领者 分布式应用创新者 类别:公司 机构

  神州信息(000555):银行核心系统引领者 分布式应用创新者

  类别:公司 机构:信达证券股份有限公司 研究员:鲁立 日期:2020-07-08

  战略聚焦金融科技,发力分布式应用。公司是国内领先的金融科技全产业链综合服务商,在银行核心业务、渠道管理解决方案市场排名连续 7 年行业排名第一。公司金融信息化业务经过不断发展和创新,拥有了以分布式、大数据、人工智能技术为代表的自主研发的应用软件能力,以分布式核心业务系统、企业级微服务平台为代表的拳头产品和深耕税务、农业等行业所积累的丰富应用场景,且主要市场已逐步从银行向非银金融、政企、农业等行业融合延伸,以金融科技的能力充分挖掘数据及场景资源,赋能金融数字化转型。

  金融IT 更替周期,叠加信创产品国产化。随着中国金融行业进入开放化、数字化、智能化的全新发展阶段,金融IT 从传统IOE 集中式向分布式架构转变。金融IT 进入升级更替周期,在信创政策的推动下,国内银行IT 迎来自主创新的软硬件基础设施重构的市场机遇。公司自主研发的分布式产品,尤其是分布式核心系统和分布式应用平台,炒股入门,极大程度降低了银行系统对底层架构技术的单一依赖,对于国产基础软硬件环境更加开放,为金融机构实现业务数据安全可控起到重要推进作用,预计成为本轮银行IT 分布式架构转型、软硬件基础设施更换的主力军。

  金融、政企、运营商业务助力场景金融。公司金融科技起步于银行信息化业务,已有超过30年发展经验,随着业务不断发展和创新,已具备以分布式、大数据、人工智能为代表的底层技术能力,以核心业务系统、企业级微服务平台为代表的拳头产品和以银税、银农为代表的场景金融应用,并逐步以金融为基础向政企、运营商等行业融合、延伸,以金融科技的能力充分挖掘数据及场景资源,赋能金融数字化转型,促进各个行业场景金融的发展。

  盈利预测及假设:公司在银行解决方案技术实力强,国内市占率高,分布式应用产品布局早,已形成规模化运用,同时看好公司金融科技发展。我们预计2020-2022 年归母净利润为4.8/5.8/7.5 亿元,对应EPS 为0.5/0.6/0.8 元,根据当前股价对应2020-2022P/E 值分别为33/28/21 倍,同行业估值偏低,给予“买入”评级。

  风险因素:1.金融科技行业市场竞争加剧。2.国产化推进不达预期。3短期影响经济体经济下滑,国际贸易环境进一步紧张。



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